創(chuàng)大利，拓大用
打造金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的中信樣本
打造金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的中信樣本
更新時(shí)間：2024/9/12 15:45:19 來源：中信銀行
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2021年專題區(qū)
“低利率、高波動(dòng)、資產(chǎn)荒……”，面對(duì)“百年未有之大變局”，銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定性下降、凈息差持續(xù)收窄，紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位。
尤其是近兩年，國際經(jīng)濟(jì)增長缺乏新引擎，國內(nèi)也面臨有效需求不足、經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱等問題，房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)加劇，銀行作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍，不僅業(yè)績壓力更大了，肩上的擔(dān)子和責(zé)任也更重了。
在危機(jī)中育新機(jī)，于變局中開新局。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為銀行的三大核心業(yè)務(wù)板塊之一，近年來在市場(chǎng)格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機(jī)遇。對(duì)此，中信銀行不斷優(yōu)化機(jī)制、提升能力，于2021年開始推動(dòng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。如今，該行同業(yè)客戶深度經(jīng)營取得突破性進(jìn)展，“創(chuàng)大利、拓大用”的成效逐步顯現(xiàn)。
可圈可點(diǎn)，重點(diǎn)業(yè)務(wù)齊創(chuàng)佳績
“營業(yè)凈收入139.79億元，同比增長9.83%，營收貢獻(xiàn)度同比上升1.13個(gè)百分點(diǎn)�！边@組亮眼數(shù)據(jù)來自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績報(bào)告。
報(bào)告顯示，中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)上半年成績喜人，作為外匯、貴金屬、債券及貨幣市場(chǎng)核心做市商，該行多個(gè)細(xì)分業(yè)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)前列，展現(xiàn)出“有定力、有自信、有成果”的風(fēng)貌。
上半年，中信銀行積極支持國家重大戰(zhàn)略，投資人民幣綠色債券余額156.36億元，同比增長29.47%。債券及利率衍生品交易量5.29萬億元，同比增長47.77%。
此外，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力，夯實(shí)核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬億美元，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一。；貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)累計(jì)交易量16.69萬億元，同業(yè)存單累計(jì)發(fā)行量8,913.26億元，同比增長98%。
在業(yè)績穩(wěn)步增長的同時(shí)，中信銀行還不斷加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道。報(bào)告期內(nèi)，辦理票據(jù)直貼8,088.31億元，其中服務(wù)小微企業(yè)8,982戶，占比高達(dá)71.16%，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)引入源頭活水。
值得一提的是，中信銀行近年來連續(xù)榮獲境內(nèi)外權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)，多次獲評(píng)中國外匯交易中心“年度最佳做市商”“年度最佳交易獎(jiǎng)”，亞洲貨幣“中國最佳外匯服務(wù)銀行”等榮譽(yù)；托管資產(chǎn)今年歷史性突破15 萬億大關(guān)，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮。
應(yīng)勢(shì)而變，率先啟動(dòng)轉(zhuǎn)型變革
作為中國最早參與國內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，中信銀行以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個(gè)第一而蜚聲海內(nèi)外。
聚焦到金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場(chǎng)最前沿。早期，中信銀行助推余額寶上線，開啟了“互聯(lián)網(wǎng)新時(shí)代”；率先推出首只銀行系“寶寶”產(chǎn)品“薪金煲”，進(jìn)一步打響了中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的品牌和口碑。
進(jìn)入新的歷史時(shí)期，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)形勢(shì)，這一次中信銀行又做對(duì)了什么呢？
中信銀行近期舉辦了“協(xié)同創(chuàng)新贏發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來”銀基合作研討會(huì)。會(huì)上，該行副行長謝志斌詳細(xì)介紹了金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型之道。
謝志斌指出，在內(nèi)部架構(gòu)方面，中信銀行在業(yè)內(nèi)率先將金融同業(yè)部與金融市場(chǎng)部合并，組建了新的金融市場(chǎng)部，逐步搭建總分一體的“銷售-交易-研究（STR）”工作體系。這樣調(diào)整的好處是，讓總行金市的能力優(yōu)勢(shì)可以更充分的賦能一線、服務(wù)客戶。
更為關(guān)鍵的是，中信銀行在全行持續(xù)推動(dòng)同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營，通過全面、深入整合金融服務(wù)資源，為客戶提供一站式綜合金融服務(wù)，進(jìn)一步提升客戶服務(wù)能力，為下一階段高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
以“轉(zhuǎn)型、改革、發(fā)展”為工作主基調(diào)，中信銀行致廣大而盡精微，金融市場(chǎng)條線穩(wěn)扎穩(wěn)打，篤定“融合、能力、風(fēng)控、規(guī)模、效益”五大基點(diǎn)，以同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營為綱領(lǐng)，全面構(gòu)建以客戶為中心的金融市場(chǎng)STR體系，經(jīng)過三年的轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著。
首先，全力推進(jìn)同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價(jià)值。經(jīng)過 2 年多的努力，截至2023 年末，同業(yè)客戶覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個(gè)百分點(diǎn)）。
其次，持續(xù)推進(jìn)STR改革，打造產(chǎn)品做市商核心盈利模式。在改革賦能下，2022、2023 年，營收、非息收入和經(jīng)濟(jì)利潤增速分別為資產(chǎn)規(guī)模增速的2和5倍。
最后，在STR 體系下探索推進(jìn)以交易銷售帶動(dòng)客戶綜合服務(wù)的轉(zhuǎn)型，帶動(dòng)全行金市業(yè)務(wù)發(fā)展。2023 年底，中信銀行試點(diǎn)啟動(dòng)了債券銷售業(yè)務(wù)，通過組建總分行債券銷售隊(duì)伍，打造同業(yè)客群端對(duì)端的債券銷售渠道，觸達(dá)城農(nóng)商行、理財(cái)子、保險(xiǎn)等終端交易對(duì)手超過250家。
聯(lián)合出擊，充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)
區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團(tuán)”模式，中信銀行是“集團(tuán)下的銀行”。作為中信集團(tuán)最大金融子公司，集團(tuán)協(xié)作一直是中信銀行的一張獨(dú)特“名片”，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐。
中信銀行的協(xié)同合作并不止于銀行各條線之間， 從金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展來看，中信銀行聯(lián)手中信證券、中信建投證券等集團(tuán)旗下頂級(jí)券商組建“中信聯(lián)合艦隊(duì)”，深耕資本市場(chǎng)，可以進(jìn)一步深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機(jī)遇，推動(dòng)大資管和綜合融資服務(wù)能力。
“中信聯(lián)合艦隊(duì)”的出擊，無論是豐富多元的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品拓展，還是無可比擬的投研能力，都將進(jìn)一步提升擴(kuò)大中信銀行在產(chǎn)品端的優(yōu)勢(shì)。
依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì)，中信銀行連通全市場(chǎng)資源，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈，充分挖掘保險(xiǎn)、信托、租賃渠道資源，可以實(shí)現(xiàn)資金端與資產(chǎn)端高效配置，積極推動(dòng)與銀行客戶業(yè)務(wù)合作。以托管業(yè)務(wù)為例，中信銀行不斷深化集團(tuán)協(xié)同，夯實(shí)托管歸行，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場(chǎng)，深耕客戶經(jīng)營。加大力度推動(dòng)公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類托管業(yè)務(wù)。截至2024年上半年，中信銀行新增托管撮合業(yè)務(wù)規(guī)模179.03億元，落地全市場(chǎng)首單保險(xiǎn)系企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。截至報(bào)告期末，公募基金托管規(guī)模2.42萬億元，較上年末增加2,470.49億元，覆蓋貨幣基金、債券基金、權(quán)益基金、指數(shù)基金、公募REITs等多品類。
于高山之巔，方見大河奔涌。雖然中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)已經(jīng)站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊(duì)，但永久的“護(hù)城河”是不存在的，只有緊扣時(shí)代脈搏，不斷迭代升級(jí)構(gòu)筑起屬于自己的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
站在新起點(diǎn)上，中信銀行表示，未來將加速形成有中信特色的金融市場(chǎng)“新體系”，打造金市業(yè)務(wù)輕資本、流量經(jīng)營、改革轉(zhuǎn)型的“新模式”，創(chuàng)建結(jié)算性存款可持續(xù)增長“新場(chǎng)景”，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”。
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尤其是近兩年，國際經(jīng)濟(jì)增長缺乏新引擎，國內(nèi)也面臨有效需求不足、經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱等問題，房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)加劇，銀行作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍，不僅業(yè)績壓力更大了，肩上的擔(dān)子和責(zé)任也更重了。
在危機(jī)中育新機(jī)，于變局中開新局。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為銀行的三大核心業(yè)務(wù)板塊之一，近年來在市場(chǎng)格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機(jī)遇。對(duì)此，中信銀行不斷優(yōu)化機(jī)制、提升能力，于2021年開始推動(dòng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。如今，該行同業(yè)客戶深度經(jīng)營取得突破性進(jìn)展，“創(chuàng)大利、拓大用”的成效逐步顯現(xiàn)。
可圈可點(diǎn)，重點(diǎn)業(yè)務(wù)齊創(chuàng)佳績
“營業(yè)凈收入139.79億元，同比增長9.83%，營收貢獻(xiàn)度同比上升1.13個(gè)百分點(diǎn)。”這組亮眼數(shù)據(jù)來自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績報(bào)告。
報(bào)告顯示，中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)上半年成績喜人，作為外匯、貴金屬、債券及貨幣市場(chǎng)核心做市商，該行多個(gè)細(xì)分業(yè)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)前列，展現(xiàn)出“有定力、有自信、有成果”的風(fēng)貌。
上半年，中信銀行積極支持國家重大戰(zhàn)略，投資人民幣綠色債券余額156.36億元，同比增長29.47%。債券及利率衍生品交易量5.29萬億元，同比增長47.77%。
此外，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力，夯實(shí)核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬億美元，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一。；貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)累計(jì)交易量16.69萬億元，同業(yè)存單累計(jì)發(fā)行量8,913.26億元，同比增長98%。
在業(yè)績穩(wěn)步增長的同時(shí)，中信銀行還不斷加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道。報(bào)告期內(nèi)，辦理票據(jù)直貼8,088.31億元，其中服務(wù)小微企業(yè)8,982戶，占比高達(dá)71.16%，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)引入源頭活水。
值得一提的是，中信銀行近年來連續(xù)榮獲境內(nèi)外權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)，多次獲評(píng)中國外匯交易中心“年度最佳做市商”“年度最佳交易獎(jiǎng)”，亞洲貨幣“中國最佳外匯服務(wù)銀行”等榮譽(yù)；托管資產(chǎn)今年歷史性突破15 萬億大關(guān)，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮。
應(yīng)勢(shì)而變，率先啟動(dòng)轉(zhuǎn)型變革
作為中國最早參與國內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，中信銀行以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個(gè)第一而蜚聲海內(nèi)外。
聚焦到金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場(chǎng)最前沿。早期，中信銀行助推余額寶上線，開啟了“互聯(lián)網(wǎng)新時(shí)代”；率先推出首只銀行系“寶寶”產(chǎn)品“薪金煲”，進(jìn)一步打響了中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的品牌和口碑。
進(jìn)入新的歷史時(shí)期，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)形勢(shì)，這一次中信銀行又做對(duì)了什么呢？
中信銀行近期舉辦了“協(xié)同創(chuàng)新贏發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來”銀基合作研討會(huì)。會(huì)上，該行副行長謝志斌詳細(xì)介紹了金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型之道。
謝志斌指出，在內(nèi)部架構(gòu)方面，中信銀行在業(yè)內(nèi)率先將金融同業(yè)部與金融市場(chǎng)部合并，組建了新的金融市場(chǎng)部，逐步搭建總分一體的“銷售-交易-研究（STR）”工作體系。這樣調(diào)整的好處是，讓總行金市的能力優(yōu)勢(shì)可以更充分的賦能一線、服務(wù)客戶。
更為關(guān)鍵的是，中信銀行在全行持續(xù)推動(dòng)同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營，通過全面、深入整合金融服務(wù)資源，為客戶提供一站式綜合金融服務(wù)，進(jìn)一步提升客戶服務(wù)能力，為下一階段高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
以“轉(zhuǎn)型、改革、發(fā)展”為工作主基調(diào)，中信銀行致廣大而盡精微，金融市場(chǎng)條線穩(wěn)扎穩(wěn)打，篤定“融合、能力、風(fēng)控、規(guī)模、效益”五大基點(diǎn)，以同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營為綱領(lǐng)，全面構(gòu)建以客戶為中心的金融市場(chǎng)STR體系，經(jīng)過三年的轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著。
首先，全力推進(jìn)同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價(jià)值。經(jīng)過 2 年多的努力，截至2023 年末，同業(yè)客戶覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個(gè)百分點(diǎn)）。
其次，持續(xù)推進(jìn)STR改革，打造產(chǎn)品做市商核心盈利模式。在改革賦能下，2022、2023 年，營收、非息收入和經(jīng)濟(jì)利潤增速分別為資產(chǎn)規(guī)模增速的2和5倍。
最后，在STR 體系下探索推進(jìn)以交易銷售帶動(dòng)客戶綜合服務(wù)的轉(zhuǎn)型，帶動(dòng)全行金市業(yè)務(wù)發(fā)展。2023 年底，中信銀行試點(diǎn)啟動(dòng)了債券銷售業(yè)務(wù)，通過組建總分行債券銷售隊(duì)伍，打造同業(yè)客群端對(duì)端的債券銷售渠道，觸達(dá)城農(nóng)商行、理財(cái)子、保險(xiǎn)等終端交易對(duì)手超過250家。
聯(lián)合出擊，充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)
區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團(tuán)”模式，中信銀行是“集團(tuán)下的銀行”。作為中信集團(tuán)最大金融子公司，集團(tuán)協(xié)作一直是中信銀行的一張獨(dú)特“名片”，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐。
中信銀行的協(xié)同合作并不止于銀行各條線之間， 從金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展來看，中信銀行聯(lián)手中信證券、中信建投證券等集團(tuán)旗下頂級(jí)券商組建“中信聯(lián)合艦隊(duì)”，深耕資本市場(chǎng)，可以進(jìn)一步深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機(jī)遇，推動(dòng)大資管和綜合融資服務(wù)能力。
“中信聯(lián)合艦隊(duì)”的出擊，無論是豐富多元的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品拓展，還是無可比擬的投研能力，都將進(jìn)一步提升擴(kuò)大中信銀行在產(chǎn)品端的優(yōu)勢(shì)。
依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì)，中信銀行連通全市場(chǎng)資源，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈，充分挖掘保險(xiǎn)、信托、租賃渠道資源，可以實(shí)現(xiàn)資金端與資產(chǎn)端高效配置，積極推動(dòng)與銀行客戶業(yè)務(wù)合作。以托管業(yè)務(wù)為例，中信銀行不斷深化集團(tuán)協(xié)同，夯實(shí)托管歸行，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場(chǎng)，深耕客戶經(jīng)營。加大力度推動(dòng)公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類托管業(yè)務(wù)。截至2024年上半年，中信銀行新增托管撮合業(yè)務(wù)規(guī)模179.03億元，落地全市場(chǎng)首單保險(xiǎn)系企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。截至報(bào)告期末，公募基金托管規(guī)模2.42萬億元，較上年末增加2,470.49億元，覆蓋貨幣基金、債券基金、權(quán)益基金、指數(shù)基金、公募REITs等多品類。
于高山之巔，方見大河奔涌。雖然中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)已經(jīng)站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊(duì)，但永久的“護(hù)城河”是不存在的，只有緊扣時(shí)代脈搏，不斷迭代升級(jí)構(gòu)筑起屬于自己的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
站在新起點(diǎn)上，中信銀行表示，未來將加速形成有中信特色的金融市場(chǎng)“新體系”，打造金市業(yè)務(wù)輕資本、流量經(jīng)營、改革轉(zhuǎn)型的“新模式”，創(chuàng)建結(jié)算性存款可持續(xù)增長“新場(chǎng)景”，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”。
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