“投”“顧”“研”三位一體齊發(fā)力 中信銀行基金業(yè)務(wù)持續(xù)提升客戶體驗
更新時間：2023-5-4 13:39:00 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
截至4月25日，華安景氣領(lǐng)航混合型證券投資基金在全渠道首發(fā)募集累計達(dá)到55億元，成為今年以來全市場首發(fā)規(guī)模最大的主動權(quán)益基金。其中，中信銀行單一渠道累計銷售20億元,占比36%，累計募集量位列全渠道第一。在經(jīng)歷去年A股弱勢、公募基金銷售大勢尚未全面回暖的當(dāng)下，這只基金募集的火爆程度超出了市場預(yù)期。
據(jù)悉，此番掌舵華安景氣領(lǐng)航的投資團(tuán)隊曾有多款產(chǎn)品在中信銀行渠道發(fā)售。相關(guān)產(chǎn)品面對低迷的市場環(huán)境，通過積極逆勢布局，把握上漲機(jī)會，為客戶帶來了良好的投資體驗。因此，華安景氣領(lǐng)航開售以來廣受市場關(guān)注，投資者認(rèn)購熱情較高。
為更好地滿足客戶需求，中信銀行積極打造投研團(tuán)隊，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選服務(wù)體系。在客戶導(dǎo)向和價值導(dǎo)向下，打造投研驅(qū)動的投資顧問服務(wù)，輸出資產(chǎn)配置觀點(diǎn)及策略，并在全市場篩選客戶認(rèn)可的、具備長期投資價值的基金產(chǎn)品，搭建全生命周期的線上線下服務(wù)。
“投”“顧”相輔相成，基金服務(wù)體系穩(wěn)馭全局
當(dāng)前，全市場基金業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)數(shù)量劇增、客戶群體擴(kuò)展迅速、策略服務(wù)持續(xù)升級，迎來了百舸爭流的新時代。中信銀行也積極投身其中，把基金業(yè)務(wù)打造成為做好財富管理、建設(shè)“新零售”戰(zhàn)略的重要抓手。
中信銀行“十分精選”基金優(yōu)選服務(wù)體系旨在幫助客戶甄選基金產(chǎn)品，力爭為客戶提供更好的投資回報，目前已成為該行客戶篩選基金的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。由中信銀行“十分精選”基金凈值表現(xiàn)擬合而成的萬得“中信銀行十分精選權(quán)益基金指數(shù)”（代碼：TIS58001），自成立以來長期收益優(yōu)于主流寬基指數(shù)，2020年、2021年和2022年收益均跑贏偏股基金指數(shù)和滬深300,截至今年3月底指數(shù)累計收益已達(dá)57.63%。
在業(yè)務(wù)實踐中，中信銀行從“投”和“顧”兩個方面構(gòu)建“策略層－產(chǎn)品層－配置層－運(yùn)營層”全鏈路支持服務(wù)體系。
在策略層，中信銀行財富管理部牽頭組建了資產(chǎn)配置委員會，集合行內(nèi)專家部門、合作資管機(jī)構(gòu)的專業(yè)投研力量，實現(xiàn)多層次、多市場、多資產(chǎn)覆蓋；定期輸出投研觀點(diǎn)、資產(chǎn)配置建議，為產(chǎn)品策略和營銷策略提供指引。
在產(chǎn)品層，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊、外部專家構(gòu)成專家智庫，在資產(chǎn)配置委員會資配策略和產(chǎn)品方向指引下，開展從產(chǎn)品的策略研討到基金公司深度調(diào)研，以“定量打分篩選出產(chǎn)品池+定性分析輸出產(chǎn)品畫像”有機(jī)結(jié)合的方式，最終形成符合市場趨勢及客戶需求的定制化產(chǎn)品策略落地。
在配置層，通過做好市場周期的刻畫，以“估值持有優(yōu)化法”引導(dǎo)客戶的合理預(yù)期和投資行為，通過權(quán)益資產(chǎn)、債券資產(chǎn)估值分位，以及股債性價比定義市場氣溫值，將市場氣溫值與持有時間相結(jié)合。
在運(yùn)營層，通過財富中臺的產(chǎn)品全生命周期管理和持續(xù)業(yè)務(wù)陪伴，強(qiáng)化觀點(diǎn)傳遞和市場應(yīng)對，樹立投資信心、緩解波動焦慮。聚焦基金投資的售后陪伴與顧問服務(wù)，基于客戶持倉提供千人千面的投資建議，并通過數(shù)字化、智能化的工具直達(dá)客戶。
“投”“研”相得益彰，基金選品配置獨(dú)樹一幟
中信銀行的“十分精選”基金研究團(tuán)隊基于專業(yè)研究，隨著市場風(fēng)格變化靈活調(diào)整選品策略。近年來，A股存量博弈背景下市場風(fēng)格輪動，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊在市場風(fēng)格變化時，即時優(yōu)化產(chǎn)品組合，并提醒客戶調(diào)整持倉，使客戶持有基金能夠受益于市場風(fēng)口。
為落實這一策略方向，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊將通過嚴(yán)格的產(chǎn)品遴選、豐富的產(chǎn)品體系、特色的投教工程，滿足客戶多層次、多維度的配置需求，致力于實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值。
隨著公募基金行業(yè)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，中信銀行將繼續(xù)以客戶為中心，不斷提升自身專業(yè)能力，充分利用投研優(yōu)勢、資源優(yōu)勢，為客戶提供全方位、多樣化的金融服務(wù)，致力于增加居民財產(chǎn)性收入；同時主動站位、靠前服務(wù)，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、投教投顧服務(wù)等方面持續(xù)發(fā)力，讓財富管理更好地惠及廣大群眾。
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據(jù)悉，此番掌舵華安景氣領(lǐng)航的投資團(tuán)隊曾有多款產(chǎn)品在中信銀行渠道發(fā)售。相關(guān)產(chǎn)品面對低迷的市場環(huán)境，通過積極逆勢布局，把握上漲機(jī)會，為客戶帶來了良好的投資體驗。因此，華安景氣領(lǐng)航開售以來廣受市場關(guān)注，投資者認(rèn)購熱情較高。
為更好地滿足客戶需求，中信銀行積極打造投研團(tuán)隊，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選服務(wù)體系。在客戶導(dǎo)向和價值導(dǎo)向下，打造投研驅(qū)動的投資顧問服務(wù)，輸出資產(chǎn)配置觀點(diǎn)及策略，并在全市場篩選客戶認(rèn)可的、具備長期投資價值的基金產(chǎn)品，搭建全生命周期的線上線下服務(wù)。
“投”“顧”相輔相成，基金服務(wù)體系穩(wěn)馭全局
當(dāng)前，全市場基金業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)數(shù)量劇增、客戶群體擴(kuò)展迅速、策略服務(wù)持續(xù)升級，迎來了百舸爭流的新時代。中信銀行也積極投身其中，把基金業(yè)務(wù)打造成為做好財富管理、建設(shè)“新零售”戰(zhàn)略的重要抓手。
中信銀行“十分精選”基金優(yōu)選服務(wù)體系旨在幫助客戶甄選基金產(chǎn)品，力爭為客戶提供更好的投資回報，目前已成為該行客戶篩選基金的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。由中信銀行“十分精選”基金凈值表現(xiàn)擬合而成的萬得“中信銀行十分精選權(quán)益基金指數(shù)”（代碼：TIS58001），自成立以來長期收益優(yōu)于主流寬基指數(shù)，2020年、2021年和2022年收益均跑贏偏股基金指數(shù)和滬深300,截至今年3月底指數(shù)累計收益已達(dá)57.63%。
在業(yè)務(wù)實踐中，中信銀行從“投”和“顧”兩個方面構(gòu)建“策略層－產(chǎn)品層－配置層－運(yùn)營層”全鏈路支持服務(wù)體系。
在策略層，中信銀行財富管理部牽頭組建了資產(chǎn)配置委員會，集合行內(nèi)專家部門、合作資管機(jī)構(gòu)的專業(yè)投研力量，實現(xiàn)多層次、多市場、多資產(chǎn)覆蓋；定期輸出投研觀點(diǎn)、資產(chǎn)配置建議，為產(chǎn)品策略和營銷策略提供指引。
在產(chǎn)品層，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊、外部專家構(gòu)成專家智庫，在資產(chǎn)配置委員會資配策略和產(chǎn)品方向指引下，開展從產(chǎn)品的策略研討到基金公司深度調(diào)研，以“定量打分篩選出產(chǎn)品池+定性分析輸出產(chǎn)品畫像”有機(jī)結(jié)合的方式，最終形成符合市場趨勢及客戶需求的定制化產(chǎn)品策略落地。
在配置層，通過做好市場周期的刻畫，以“估值持有優(yōu)化法”引導(dǎo)客戶的合理預(yù)期和投資行為，通過權(quán)益資產(chǎn)、債券資產(chǎn)估值分位，以及股債性價比定義市場氣溫值，將市場氣溫值與持有時間相結(jié)合。
在運(yùn)營層，通過財富中臺的產(chǎn)品全生命周期管理和持續(xù)業(yè)務(wù)陪伴，強(qiáng)化觀點(diǎn)傳遞和市場應(yīng)對，樹立投資信心、緩解波動焦慮。聚焦基金投資的售后陪伴與顧問服務(wù)，基于客戶持倉提供千人千面的投資建議，并通過數(shù)字化、智能化的工具直達(dá)客戶。
“投”“研”相得益彰，基金選品配置獨(dú)樹一幟
中信銀行的“十分精選”基金研究團(tuán)隊基于專業(yè)研究，隨著市場風(fēng)格變化靈活調(diào)整選品策略。近年來，A股存量博弈背景下市場風(fēng)格輪動，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊在市場風(fēng)格變化時，即時優(yōu)化產(chǎn)品組合，并提醒客戶調(diào)整持倉，使客戶持有基金能夠受益于市場風(fēng)口。
為落實這一策略方向，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊將通過嚴(yán)格的產(chǎn)品遴選、豐富的產(chǎn)品體系、特色的投教工程，滿足客戶多層次、多維度的配置需求，致力于實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值。
隨著公募基金行業(yè)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，中信銀行將繼續(xù)以客戶為中心，不斷提升自身專業(yè)能力，充分利用投研優(yōu)勢、資源優(yōu)勢，為客戶提供全方位、多樣化的金融服務(wù)，致力于增加居民財產(chǎn)性收入；同時主動站位、靠前服務(wù)，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、投教投顧服務(wù)等方面持續(xù)發(fā)力，讓財富管理更好地惠及廣大群眾。
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