中信銀行鄭州分行反詐反賭“資金鏈”治理工作取得階段性成效
更新時(shí)間：2023-1-5 9:21:37 來源：中信銀行焦作分行
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2021年專題區(qū)
12月29日，河南省反電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心向中信銀行鄭州分行發(fā)來感謝信，對(duì)中信銀行鄭州分行2022年以來主動(dòng)作為、有效推進(jìn)全省反詐騙工作發(fā)揮的積極作用表示感謝。近年來，在人民銀行、銀保監(jiān)、公安等監(jiān)管部門的指導(dǎo)及總行的統(tǒng)一部署下，中信銀行鄭州分行堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和安全，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為政治任務(wù)來抓，逐步探索出了具有中信銀行鄭州分行特色的“資金鏈”治理之路。
高度重視，強(qiáng)化保障。制發(fā)反詐反賭“資金鏈”治理專項(xiàng)工作方案，成立由中信銀行鄭州分行分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、多部門協(xié)同參與的工作專班，全面強(qiáng)化“資金鏈”治理組織保障。
主動(dòng)治理，勇于創(chuàng)新。一是結(jié)合區(qū)域客群、地理位置等情況，主動(dòng)提煉、總結(jié)，分階段開展賬戶重檢，穩(wěn)妥進(jìn)行存量賬戶清理，降舊控新；二是在開辟“反詐拒賭資金鏈”治理工作專欄，不斷提升“資金鏈”治理精細(xì)化管理水平，實(shí)現(xiàn)共享共防；三是開發(fā)上線“反詐拒賭資金鏈”系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶行為特征、資金特征等信息的及時(shí)提取及信息交互。
統(tǒng)籌平衡，防治并重。堅(jiān)持“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”原則，精準(zhǔn)防控涉詐賬戶，正確落實(shí)分類分級(jí)管理要求，明確各類管控賬戶的異議申訴和受理流程，做到既“善管”又“會(huì)解”。
內(nèi)外協(xié)作，縱深推進(jìn)。定期向監(jiān)管部門報(bào)送中信銀行鄭州分行治理進(jìn)度及工作開展情況、共享典型風(fēng)險(xiǎn)案例與可疑特征；派專人駐點(diǎn)省反詐中心，對(duì)省市公安機(jī)關(guān)要求查詢的異常賬戶及時(shí)查詢、快速止付；在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放“警銀通”專屬二維碼，全力引導(dǎo)客戶掃碼登記信息，落實(shí)警銀協(xié)作機(jī)制，信息共享。
分支聯(lián)動(dòng)，成效顯著。截止2022年底，中信銀行鄭州分行協(xié)助堵截、追繳涉案資金近2700萬元，協(xié)助客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失百萬余元，獲多地公安機(jī)關(guān)或反詐中心表揚(yáng)，深刻體現(xiàn)了該行以人民為中心的社會(huì)擔(dān)當(dāng)。
下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)落實(shí)監(jiān)管及總行要求，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)并重原則，發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制效能，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，穩(wěn)妥推進(jìn)反詐反賭“資金鏈”治理，為切實(shí)保護(hù)好人民的“錢袋子”、建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出貢獻(xiàn)。
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12月29日，河南省反電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心向中信銀行鄭州分行發(fā)來感謝信，對(duì)中信銀行鄭州分行2022年以來主動(dòng)作為、有效推進(jìn)全省反詐騙工作發(fā)揮的積極作用表示感謝。近年來，在人民銀行、銀保監(jiān)、公安等監(jiān)管部門的指導(dǎo)及總行的統(tǒng)一部署下，中信銀行鄭州分行堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和安全，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為政治任務(wù)來抓，逐步探索出了具有中信銀行鄭州分行特色的“資金鏈”治理之路。
高度重視，強(qiáng)化保障。制發(fā)反詐反賭“資金鏈”治理專項(xiàng)工作方案，成立由中信銀行鄭州分行分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、多部門協(xié)同參與的工作專班，全面強(qiáng)化“資金鏈”治理組織保障。
主動(dòng)治理，勇于創(chuàng)新。一是結(jié)合區(qū)域客群、地理位置等情況，主動(dòng)提煉、總結(jié)，分階段開展賬戶重檢，穩(wěn)妥進(jìn)行存量賬戶清理，降舊控新；二是在開辟“反詐拒賭資金鏈”治理工作專欄，不斷提升“資金鏈”治理精細(xì)化管理水平，實(shí)現(xiàn)共享共防；三是開發(fā)上線“反詐拒賭資金鏈”系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶行為特征、資金特征等信息的及時(shí)提取及信息交互。
統(tǒng)籌平衡，防治并重。堅(jiān)持“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”原則，精準(zhǔn)防控涉詐賬戶，正確落實(shí)分類分級(jí)管理要求，明確各類管控賬戶的異議申訴和受理流程，做到既“善管”又“會(huì)解”。
內(nèi)外協(xié)作，縱深推進(jìn)。定期向監(jiān)管部門報(bào)送中信銀行鄭州分行治理進(jìn)度及工作開展情況、共享典型風(fēng)險(xiǎn)案例與可疑特征；派專人駐點(diǎn)省反詐中心，對(duì)省市公安機(jī)關(guān)要求查詢的異常賬戶及時(shí)查詢、快速止付；在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放“警銀通”專屬二維碼，全力引導(dǎo)客戶掃碼登記信息，落實(shí)警銀協(xié)作機(jī)制，信息共享。
分支聯(lián)動(dòng)，成效顯著。截止2022年底，中信銀行鄭州分行協(xié)助堵截、追繳涉案資金近2700萬元，協(xié)助客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失百萬余元，獲多地公安機(jī)關(guān)或反詐中心表揚(yáng)，深刻體現(xiàn)了該行以人民為中心的社會(huì)擔(dān)當(dāng)。
下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)落實(shí)監(jiān)管及總行要求，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)并重原則，發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制效能，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，穩(wěn)妥推進(jìn)反詐反賭“資金鏈”治理，為切實(shí)保護(hù)好人民的“錢袋子”、建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出貢獻(xiàn)。
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