中信銀行鄭州分行火眼金睛巧辨嚴(yán)堵多起風(fēng)險(xiǎn)事件
更新時(shí)間：2021-9-24 15:28:10 來源：中信銀行
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2021年專題區(qū)
“斷卡行動(dòng)”開展以來，中信銀行鄭州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家相關(guān)工作要求，不斷加大可疑交易賬戶排查力度，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，近日防范堵截多起風(fēng)險(xiǎn)事件。
巧辨蹊蹺開卡
9月23日，一位外省籍客戶至中信銀行信陽(yáng)分行要求開立個(gè)人賬戶，并主動(dòng)提出要開通手機(jī)銀行。工作人員業(yè)務(wù)辦理中正常了解信息時(shí)，客戶稱當(dāng)日剛從外省到信陽(yáng)，還沒有具體工作地點(diǎn)和工作單位；隨后又改口稱目前從事銷售工作，辦卡是因?yàn)樯馔鶃�，平常�?huì)有較多轉(zhuǎn)賬。工作人員進(jìn)一步詢問客戶選擇在臨時(shí)所在地信陽(yáng)而不是在日常居住地開卡的原因時(shí)，客戶支支吾吾不正面回答柜員問題，并情緒激動(dòng)煩躁。工作人員耐心跟客戶解釋，并指引客戶宣讀開戶承諾書，告知客戶出租、出借賬戶的危害性。隨后客戶自行離開。
識(shí)破“自相矛盾”
9月23日，一位客戶前往中信銀行洛陽(yáng)分行，聲稱賬戶無法出賬，現(xiàn)在要使用該賬戶。工作人員經(jīng)詢問客戶，客戶表示銀行卡均為自己使用，主要是日常消費(fèi)，交易筆數(shù)和金額較少，只是有一些交易在夜間發(fā)生。工作人員詢問客戶夜間交易原因，客戶表示無法告知，問及客戶的職業(yè)時(shí)，客戶稱自己無業(yè)。經(jīng)綜合判斷，客戶身份特征、賬戶流水與其描述矛盾，且綜合查詢賬戶情況判斷確實(shí)存在異常。工作人員遂向客戶提示出租出借銀行卡、網(wǎng)絡(luò)刷單、賭博的危害。最后客戶要求銷卡并表示以后會(huì)正常使用自己名下的銀行賬戶。
拒絕“疑點(diǎn)重重”
9月23日，一位客戶前往中信銀行鄭州分行辦理掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)，工作人員詢問客戶銀行卡是什么時(shí)候丟的，客戶說丟了很久了，而且之前從來沒用過。工作人員詢問補(bǔ)卡后的用途，客戶卻回答自己在旁邊的網(wǎng)咖工作，僅用作日常消費(fèi)使用。在辦理業(yè)務(wù)過程中客戶表示要修改手機(jī)號(hào)，但系統(tǒng)發(fā)送驗(yàn)證短信后，客戶又稱自己手機(jī)停機(jī)了無法收取驗(yàn)證碼，并且直接帶走身份證離柜幾分鐘后又返回繼續(xù)驗(yàn)證。綜上分析，一是客戶對(duì)銀行卡使用情況前后描述不一；二是業(yè)務(wù)辦理過程中手機(jī)接收驗(yàn)證碼行為極其可疑；三是工作人員詢問客戶是否將卡出租出借給他人使用，客戶承認(rèn)的確曾讓他人使用。工作人員立即向客戶宣導(dǎo)普及賬戶合規(guī)使用知識(shí)并告知出租出借銀行卡的危害與后果，并引導(dǎo)客戶銷卡。
近年來，電信詐騙日益猖獗手段層出不窮，犯罪分子向年齡偏大偏小、外地打工人員等群體騙取開立銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、洗錢等。這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。中信銀行鄭州分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任心，及時(shí)識(shí)別異常辦卡行為，采取有效措施堵截風(fēng)險(xiǎn)事件。今后，將繼續(xù)保持高度的敏銳性，切實(shí)保障居民財(cái)產(chǎn)安全，踐行“我為群眾辦實(shí)事”。
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“斷卡行動(dòng)”開展以來，中信銀行鄭州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家相關(guān)工作要求，不斷加大可疑交易賬戶排查力度，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，近日防范堵截多起風(fēng)險(xiǎn)事件。
巧辨蹊蹺開卡
9月23日，一位外省籍客戶至中信銀行信陽(yáng)分行要求開立個(gè)人賬戶，并主動(dòng)提出要開通手機(jī)銀行。工作人員業(yè)務(wù)辦理中正常了解信息時(shí)，客戶稱當(dāng)日剛從外省到信陽(yáng)，還沒有具體工作地點(diǎn)和工作單位；隨后又改口稱目前從事銷售工作，辦卡是因?yàn)樯馔鶃�，平常�?huì)有較多轉(zhuǎn)賬。工作人員進(jìn)一步詢問客戶選擇在臨時(shí)所在地信陽(yáng)而不是在日常居住地開卡的原因時(shí)，客戶支支吾吾不正面回答柜員問題，并情緒激動(dòng)煩躁。工作人員耐心跟客戶解釋，并指引客戶宣讀開戶承諾書，告知客戶出租、出借賬戶的危害性。隨后客戶自行離開。
識(shí)破“自相矛盾”
9月23日，一位客戶前往中信銀行洛陽(yáng)分行，聲稱賬戶無法出賬，現(xiàn)在要使用該賬戶。工作人員經(jīng)詢問客戶，客戶表示銀行卡均為自己使用，主要是日常消費(fèi)，交易筆數(shù)和金額較少，只是有一些交易在夜間發(fā)生。工作人員詢問客戶夜間交易原因，客戶表示無法告知，問及客戶的職業(yè)時(shí)，客戶稱自己無業(yè)。經(jīng)綜合判斷，客戶身份特征、賬戶流水與其描述矛盾，且綜合查詢賬戶情況判斷確實(shí)存在異常。工作人員遂向客戶提示出租出借銀行卡、網(wǎng)絡(luò)刷單、賭博的危害。最后客戶要求銷卡并表示以后會(huì)正常使用自己名下的銀行賬戶。
拒絕“疑點(diǎn)重重”
9月23日，一位客戶前往中信銀行鄭州分行辦理掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)，工作人員詢問客戶銀行卡是什么時(shí)候丟的，客戶說丟了很久了，而且之前從來沒用過。工作人員詢問補(bǔ)卡后的用途，客戶卻回答自己在旁邊的網(wǎng)咖工作，僅用作日常消費(fèi)使用。在辦理業(yè)務(wù)過程中客戶表示要修改手機(jī)號(hào)，但系統(tǒng)發(fā)送驗(yàn)證短信后，客戶又稱自己手機(jī)停機(jī)了無法收取驗(yàn)證碼，并且直接帶走身份證離柜幾分鐘后又返回繼續(xù)驗(yàn)證。綜上分析，一是客戶對(duì)銀行卡使用情況前后描述不一；二是業(yè)務(wù)辦理過程中手機(jī)接收驗(yàn)證碼行為極其可疑；三是工作人員詢問客戶是否將卡出租出借給他人使用，客戶承認(rèn)的確曾讓他人使用。工作人員立即向客戶宣導(dǎo)普及賬戶合規(guī)使用知識(shí)并告知出租出借銀行卡的危害與后果，并引導(dǎo)客戶銷卡。
近年來，電信詐騙日益猖獗手段層出不窮，犯罪分子向年齡偏大偏小、外地打工人員等群體騙取開立銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、洗錢等。這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。中信銀行鄭州分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任心，及時(shí)識(shí)別異常辦卡行為，采取有效措施堵截風(fēng)險(xiǎn)事件。今后，將繼續(xù)保持高度的敏銳性，切實(shí)保障居民財(cái)產(chǎn)安全，踐行“我為群眾辦實(shí)事”。
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