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中信銀行鄭州分行圍追堵截可疑開(kāi)卡永不止步

2021-5-29 10:35:28    來(lái)源：焦作網(wǎng)

　　近日，中信銀行鄭州分行憑借規(guī)范的業(yè)務(wù)操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開(kāi)卡事件。

　　5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來(lái)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，當(dāng)班柜員禮貌相迎并嚴(yán)格按照監(jiān)管反洗錢要求對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。當(dāng)柜員詢問(wèn)客戶開(kāi)卡用途時(shí)，客戶表示其將運(yùn)營(yíng)一家網(wǎng)店，需新開(kāi)中信銀行儲(chǔ)蓄卡用于日后轉(zhuǎn)賬經(jīng)營(yíng)，柜員對(duì)其聯(lián)網(wǎng)核查，發(fā)現(xiàn)其名下有多張中信信用卡和一張貸發(fā)借儲(chǔ)蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個(gè)人問(wèn)題無(wú)法貸款需多張信用卡進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，同時(shí)表示對(duì)這張貸發(fā)借卡并不知情。

　　柜員表示需對(duì)客戶進(jìn)行進(jìn)一步身份識(shí)別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職于某物業(yè)有限公司，開(kāi)立賬戶用于代發(fā)工資。經(jīng)查詢，該單位確在中信銀行開(kāi)立有公司賬戶但無(wú)代發(fā)信息，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負(fù)責(zé)人核實(shí)員工信息，該客戶又表示均沒(méi)有攜帶以上證明或證件。

　　柜員繼續(xù)引導(dǎo)客戶查看其釘釘工作群，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該客戶手機(jī)釘釘軟件的單位名字是某物聯(lián)網(wǎng)公司并非物業(yè)公司。客戶此時(shí)眼神躲避，無(wú)法自圓其說(shuō)，柜員判定該客戶為可疑開(kāi)卡，便以客戶無(wú)法提供真實(shí)開(kāi)卡用途為由婉拒了客戶的開(kāi)卡申請(qǐng)，并向客戶普及了人民銀行發(fā)布的關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的內(nèi)容，對(duì)出租出借銀行卡存在的風(fēng)險(xiǎn)和可能造成的不良后果進(jìn)行了提醒。

　　在當(dāng)前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓(xùn)宣導(dǎo)，讓員工時(shí)刻保持高度的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在日常工作中，柜面堅(jiān)持把好客戶開(kāi)戶源頭關(guān)，加強(qiáng)對(duì)辦卡人信息的審核，堵截冒名開(kāi)卡、非本人意愿開(kāi)卡，為客戶筑牢可靠的風(fēng)險(xiǎn)防線，有效堵截防范金融詐騙案件的發(fā)生。

（中信銀行鄭州分行 程冉）

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